KYC kya hai : बैंको में KYC करवाना आजकल इतना जरूरी क्यूँ हो गया है?

kyc kya hai

kyc (Know Your Customer) आज Financial अपराध और मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में एक महत्वपूर्ण कड़ी है,

और ग्राहक की पहचान करने का सबसे महत्वपूर्ण पहलू है|

kyc kya hai

kyc का मतलब है, Know Your Customer जिसका मतलब है अपने ग्राहक को पहचाने।

kyc खोलते वक्त समय-समय पर ग्राहक की पहचान को पहचानने और verify करने की अनिवार्य प्रक्रिया है।

दूसरे शब्दों में कहे तो , बैंकों को यह सुनिश्चित करना होता है, 

कि उनके ग्राहक वास्तव में वही हैं, जो वे होने का दावा करते हैं।

यदि ग्राहक Minimum KYC आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहता है, 

तो बैंक खाता खोलने से इनकार कर सकते हैं, या business relation रोक सकते हैं।

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KYC महत्वपूर्ण क्यों है ?

बैंकों द्वारा परिभाषित KYC प्रक्रियाओं में यह सुनिश्चित करने के लिए सभी आवश्यक कार्य शामिल हैं,

कि उनके ग्राहक वास्तविक हैं या नहीं, इसके वजह से जोखिमों का आकलन और निगरानी करते हैं।

ये क्लाइंट-ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाएं मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के Financing और अन्य अवैध भ्रष्टाचार योजनाओं को रोकने और पहचानने में मदद करती हैं।

KYC प्रक्रिया में Verified आईडी कार्ड , Verified चेहरा , Verified दस्तावेज़ जैसे उपयोगिता Address proof के रूप में और बायोमेट्रिक Verification शामिल हैं।

धोखाधड़ी को सीमित करने के लिए बैंक KYC नियमों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों का पालन करती है ।

केवाईसी अनुपालन की जिम्मेदारी बैंकों की होती है। 

अनुपालन में विफलता के मामले में, भारी जुर्माना लगाया जा सकता है।

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KYC के प्रकार

केवाईसी दो प्रकार के होते हैं:

  • आधार आधारित KYC
  • इन-पर्सन-वेरिफिकेशन (आईपीवी)KYC

आधार-आधारित केवाईसी ग्राहक को अपने आधार का ऑनलाइन उपयोग करके केवाईसी करने की अनुमति देता है।

हालांकि, उन्हें केवल 50,000 रुपये प्रति वित्तीय वर्ष प्रति फंड तक निवेश करने की अनुमति है।

KYC कैसे करें?

अपना केवाईसी ऑनलाइन करने के लिए नीचे दिए गए स्टेप्स का ध्यान से पढे:

चरण 1: किसी भी KRA (केवाईसी रेजिस्ट्रेशन एजेंसी) या किसी फंड हाउस की वेबसाइट पर जाएं

चरण 2: कुछ KRA इस प्रकार हैं – एनडीएमएल, सीएएमएस, कार्वी, सीवीएल और एनएसई

चरण 3: अपने आधार कार्ड में बताए अनुसार अपना विवरण दर्ज करें

चरण 4: आधार के साथ रजिस्टर मोबाइल नंबर पर भेजे गए ओटीपी को दर्ज करना है।

चरण 5: अपना आवेदन जमा करें

चरण 6: UIDAI से verify होने के बाद, KRA आपके केवाईसी को मंजूरी देता है|

चरण 7: आप KRA के पोर्टल पर जाकर अपने केवाईसी अनुरोध की स्थिति की जांच कर सकते हैं|

KYC के लिए आवश्यक दस्तावेज़

  • Personal (पहचान/पते के प्रमाण के रूप में स्वीकार्य दस्तावेज
  • पासपोर्ट
  • वोटर ID
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • आधार पत्र / कार्ड
  • नरेगा कार्ड
  • पैन कार्ड

Conclusion

तो यह थी KYC kya hai से जुड़ी सारी जानकारी,

यदि आप चाहते है की हम आपके टॉपिक से जुड़ी जानकारी दे तो हमे कमेंट्स में जरूर बताए|

इसके अलावा आप हमें E-Mail भी कर सकते है |

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